CFA là gì? Thông tin về chứng chỉ CFA

Chứng chỉ CFA (tiếng Anh: Chartered Financial Analyst) là một chứng chỉ dành riêng cho các nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp trong các lĩnh vực: chứng khoán, đầu tư, quản lý rủi ro, ngân hàng và tài chính. Chứng chỉ CFA được đánh giá rất cao bởi các công ty, nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp, nhà đầu tư và các tổ chức kinh doanh trên toàn thế giới. Chương trình CFA tập trung vào kĩ năng quản lý danh mục đầu tư và phân tích tài chính, áp dụng cho các loại tài sản khác nhau, cũng như cung cấp kiến thức tổng quát trong lĩnh vực tài chính.

1. Lợi ích của việc tham gia chương trình CFA (CFA program)

Nâng cao kỹ năng: Tài liệu của chương trình CFA tập trung vào các kiến thức thực tế, và các kỹ năng cần thiết đang được sử dụng của các chuyên gia về quản lý đầu tư trên thế giới. Những kỹ năng này rất hữu ích cho công việc của bạn.

Danh tiếng được chấp nhận trên toàn thế giới:Chương trình CFA hiện nay là chương trình được biết đến rộng rãi nhất trên thế giới đối với các lĩnh vực liên quan đến đầu tư. Việc trở thành CFA Charter holder chứng tỏ bạn có được những kĩ năng thành thạo cần thiết để phân tích và ra các quyết định đầu tư trong ngành tài chính trên toàn cầu. CFA cũng là một chuẩn mực quốc tế để đo lường năng lực, sự chính trực, cũng như chuẩn mực về các nguyên tắc phổ biến trên bất cứ thị trường nào. Do đó, chủ doanh nghiệp và khách hàng biết và hiểu được thời gian và công sức bỏ ra của một CFA charter holder, họ sẽ tin rằng bạn có khả năng, sự cống hiến, một nền tảng đạo đức, và các kỹ năng phân tích cần thiết để làm việc.

Nâng cao cơ hội nghề nghiệp: Chứng chỉ CFA là một chuẩn mực đo lường về khả năng, tính chính trực và sự nhiệt huyết cống hiến của bạn trong môi trường tài chính chuyên nghiệp. Nó thể hiện sự cam kết của bạn về kiến thức và chuẩn đạo đức cao đối với chủ doanh nghiệp và khách hàng. Chứng chỉ CFA ngày càng được xem như là một điều kiện tiên quyết cho sự thăng tiến trong công việc, nó là một lợi thế lớn khi cạnh tranh với các ứng viên khác trong công việc hoặc vị trí mới, hay khi thương lượng một mức thu nhập tốt hơn

Kết nối cộng đồng: Việc trở thành CFA charter holder sẽ đưa bạn đứng cùng hơn 90,000 chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư Một trong những thành phần quan trọng của cộng đồng CFA trên toàn cầu là network of local member societies bao gồm cả candidate và các members sinh hoạt tại các địa điểm trên toàn thế giới.

2. Kỳ thi CFA

Format Kỳ thi

Chương trình CFA bao gồm 3 kỳ thi được tổ chức tại các test center trên toàn thế giới. Ba kỳ thi level 1, level 2, level 3 phải được vượt qua tuần tự là một điều kiện để trở thành CFA chartered holder.

Để thống nhất trên toàn thế giới tất cả các kỳ thi chỉ sử dụng duy nhất tiếng Anh, bài thi diễn ra trong vòng 6 giờ đồng hồ (buổi sáng: 3 giờ, buổi chiều 3 giờ), và diễn ra gần như đồng thời trên toàn thế giới để tránh trường hợp lộ đề thi.

Kỳ thi level 1: là các câu hỏi trắc nghiệm và được tổ chức vào tháng 6 và tháng 12 hàng năm

Kỳ thi level 2: tập trung vào bài tập là các trường hợp thực tế cụ thể, nhưng vẫn ở dạng câu hỏi trắc nghiệm. Các case sẽ bao gồm một set of question chứ không độc lập như ở level 1. Kỳ thi chỉ tổ chức vào tháng 6 hàng năm

Kỳ thi level 3: gồm những câu hỏi yêu cầu phân tích và trả lời chi tiết bằng tự luận, đây là phần thi khó nhất trong chương trình CFA. Kỳ thi chỉ tổ chức vào tháng 6 hàng năm

3. Các môn thi

Ở hai cấp độ level 1 và 2 sẽ bao gồm 10 môn: - Ethical and Professional Standards
- Quantitative - Economics - Financial Reporting and Analysis - Corporate Finance - Equity - Fixed Income - Derivative - Alternative - Portfolio Management

Ở cấp độ level 3 thì sẽ tập trung vào một số môn chuyên sâu hơn: - Ethical and Professional Standards - Behavioral Finance, Individual Investors and Institutional Investors - Capital Market Expectations, Market Valuation and Asset Allocation - Fixed Income and Equity Portfolio Management - Alternative Investments, Risk Management, and the Application of Derivatives - Portfolio: Execution, Evaluation and Attribution, and Global Investment Performance Standards

4. Quy định thi

Để bảo đảm danh tiếng của Chương trình CFA và đảm bảo kỳ thi là công bằng cho tất cả thí sinh, các thí sinh không tuân thủ quy định đối với kỳ thi sẽ bị đình chỉ hoặc loại khỏi chương trình CFA.

5. Thay đổi quy định về Identification

Quy định có hiệu lực từ ngày 01/01/2011. Bạn phải có hộ chiếu quốc tế và đăng ký với chương trình CFA thì mới được tham gia kỳ thi. Bạn phải mang theo hộ chiếu khi tham gia kỳ thi. Quy định này áp dụng cho tất cả các thí sinh mới và thí sinh thi lại các kỳ thi CFA

6. Quy định về Admission Ticket

Bạn phải in một tờ Admission Ticket trên một tờ giấy trắng, chưa qua sử dụng và mang theo khi đến test center. Bạn sẽ không vào được phòng thi nếu không có Admission ticket.
Bạn không được viết lên mặt trước hoặc mặt sau của ticket trước, trong và sau thời gian thi. Ticket của bạn phải ghi chính xác ngày thi và địa điểm thi
Thông tin trên Admission Ticket phải phù hợp với thông tin trên hộ chiếu của bạn

7. Quy định về máy tính

Chỉ có duy nhất hai loại máy tính được sử dụng trong kỳ thi CFA:

- Texas Instruments BA II Plus (hoặc BA II Plus Professional)
- Hewlett Packard 12C (including the HP 12C Platinum, 12C 25th anniversary edition, and 12C 30th anniversary edition)

Máy tính sẽ được kiểm tra trước khi thi. Máy tính phải luôn đặt ở trên bàn và sẽ tiếp tục được các proctor kiểm tra trong khi thi

Bạn có thể mang theo pin và screwdriver để thay pin cho máy tính trong khi thi

8. Những quy định trong khi thi

Bạn phải tham gia cả 2 buổi thi hoặc sẽ không nhận được kết quả thi. Nếu bạn không tham gia buổi thi sáng bạn sẽ không được phép tham gia buổi thi chiều

Các tài liệu khi thi là tài sản của CFAI và sẽ không trả lại cho bạn dù là bản gốc hay bản copy. Bạn không được lấy bất cứ một tài liệu nào trong phòng thi

Bạn không được mở tài liệu thi hoặc làm bài trước khi có hướng dẫn. Khi có báo hiệu kết thúc bài thi bạn phải ngay lập tức dừng bút

Bạn phải ngồi yên tại vị trí cho đến khi tất cả tài liệu thi được thu hồi và kiểm tra

9. Những vật dụng mang theo trong khi thi

Những vật dụng bắt buộc phải có

- Exam admission ticket
- Hộ chiếu vẫn còn thời hạn
- Máy tính được phép
- Bút chì đối với level 1, level 2; Bút chì và bút mực đối với level 3

Những vật dụng có thể mang theo trong phòng thi:

- Gọt bút chì (không phải dao)
- Tẩy không có vỏ bọc bên ngoài
- Pin máy tính và screwdriver để thay pin
- Kính mắt
- Bông bịt tai
- Đồng hồ đeo tay nhưng phải tắt chức năng báo giờ

Những vật dụng được mang theo trong phòng thi nhưng phải để trong túi hoặc dưới ghế nếu không sử dụng:

- Ví
- Thuốc, khăn giấy…
- Kẹo cao su và các loại kẹo
- Chìa khóa

Những vật dụng không được mang theo trong phòng thi

- Đồ ăn và đồ uống
- Các loại túi xách
- Các loại tài liệu học
- Các loại bảng biểu
- Bút đánh dấu, thước kẻ…
- Các loại dao
- Điện thoại di động, máy MP3, quay phim, computer,…
- Các loại đồng hồ để bàn

10. Yêu cầu để trở thành CFA chartered holder

Để là một CFA Charter holder, bạn cần phải hoàn tất ba bước sau:

- Vượt qua cả 3 level của kỳ thi
- Có tối thiểu 4 năm kinh nghiệm làm việc (đạt đủ trước, trong và sau các kỳ thi)
- Trở thành thành viên của Viện CFA Hoa Kỳ

11. Tài liệu và phương thức học

Ngoài bộ tài liệu học chính thức là CFA Curriculum của Viện CFA (CFA Institute) phát hành, và còn những tài liệu học bổ sung của các tổ chức khác như bộ Schweser của Kaplan hay Stalla, Ellan Guide.. Việc CFA có thể tự học hoặc luyện tập tại các trung tâm luyện thi. Việc tự học đòi hỏi phải lên kế hoạch một cách khoa học và kỹ luật, vì đây là chương trình học khó và nặng, tham khảo ^[1] để học cách lên kế hoạch. Còn những trung tâm luyện thi CFA bạn có thể tìm kiếm qua Google tại địa phương, ở Việt Nam hiện có 3 trung tâm đào tạo uy tín là: - FTMS

Nguồn: sưu tầm